Una guía completa sobre qué es la gestión de carteras

Los profesionales captan la atención de los espectadores publicando su trabajo como prueba de que lo hacen con esa habilidad concreta, el stock de productos, los servicios que ofrecen o la inversión.

Se ha convertido en la necesidad de esta era para presentar sus productos financieros profesionales o prueba de habilidades y obtener los clientes. 

También comparte su experiencia laboral pasada con sus clientes, lo que les garantiza que no está mintiendo ni vendiendo productos o habilidades ajenos, sino que refleja los activos financieros que ha realizado en el pasado. 

No se trata sólo de crear una cartera, sino también de gestionarla, pero la mayoría de nosotros no sabemos qué es la gestión de carteras. Si está invirtiendo, si está invirtiendo en un negocio, ya sea vendiendo productos, bienes inmuebles u ofreciendo sus servicios, debería saber cómo crear una cartera y qué es la gestión de carteras para hacer frente a las inversiones financieras y obtener los resultados que espera de acuerdo con la era moderna.

Todo lo que necesita saber sobre qué es la gestión de carteras

Para entender qué es la gestión de carteras, debe tener una idea general de qué es una cartera y cómo crearla. Como se describe brevemente, la cartera refleja la esencia de la actualización según los requisitos de la era moderna para que su empresa pueda estar a la altura de los estándares del mercado. 

¿Qué es la gestión de carteras?

Se trata de una serie de pasos para reunir todos sus esfuerzos en un solo plano y conseguir sus objetivos financieros ocupándose de múltiples proyectos. La gestión de carteras consiste en planificar las estrategias, ejecutar el plan colaborando con los miembros del equipo y obtener información sobre la cartera de proyectos, garantizando que su organización pueda diseñar los proyectos, ejecutarlos y obtener los resultados deseados rellenando a la perfección el vacío existente entre la planificación y la ejecución. 

• Usted está jugando un juego a largo plazo, mientras que el trabajo en la gestión de la cartera tarda años en completarse, o se puede decir que es un proceso continuo hasta que o a menos que usted está de pie con una organización.
• Como gestor, puede gestionar dos o más proyectos aplicando el método de gestión de carteras, ya que puede llevarle a obtener los resultados adecuados para su organización.
• Si todavía está pensando en qué es la gestión de carteras, aquí tiene la respuesta, alineando los pasos con la colaboración de su equipo para maximizar el retorno de la inversión que su organización ha realizado seleccionando la combinación adecuada de inversiones

. Aquí tienes que jugar con tacto e inteligencia para tener la mirada fija en sus manos que usted puede tomar cualquier acción cuando se necesita en lugar de dejar todo a la suerte o hacer frente a una gran cantidad de pérdidas. 

¿Es la gestión de carteras similar a la gestión de proyectos?

Algunas entidades nuevas confunden la gestión de proyectos y la gestión de carteras, ya que piensan que estos procesos son iguales y que podemos tratarlos de la misma manera. Se trata de un concepto erróneo, ya que algunos límites nítidos comparten las claras diferencias entre los procesos de gestión de proyectos y gestión de carteras. Algunos de los contrastes importantes y muy claros entre estos dos procesos se han compartido a continuación. 

La gestión de proyectos sigue unos plazos, mientras que la gestión de carteras se prolonga durante mucho tiempo.

Si hablamos de gestión de proyectos, se trata de un proceso único en el que seguimos unos pasos para completar la tarea hasta la fecha límite, y después de eso, ya no trabajamos más en él, o se puede decir que a largo plazo. Se convierte en historia, o empezamos un nuevo proyecto relevante como su extensión. La gestión de proyectos es en cierto modo fácil y requiere menos esfuerzo y concentración durante un periodo fijo que se conoce o se informa antes de empezar.

Mientras que si hablamos de gestión de carteras, es de alguna manera diferente de la gestión de proyectos, ya que no es una tarea a corto plazo que va a hacer con su equipo y otros gestores, pero es un proyecto a largo plazo que requiere más tiempo y concentración para su finalización, o se puede decir que continúa casi durante años o casi toda la vida de diferentes maneras y un gestor de carteras tiene que actualizarlo o mantenerlo para que siga valiendo la pena.

Muchos proyectos forman parte de una cartera 

Hablemos de otra diferencia muy clara entre el proceso de gestión de proyectos y el de gestión de carteras: el número de proyectos o tareas. El proceso de gestión de proyectos consta de varias tareas que un gestor de proyectos asigna a los miembros de su equipo y hace un seguimiento para asegurarse de que van por buen camino o no. Pasa por varios pasos para la finalización con éxito de un proyecto.

• Mientras que si hablamos de gestión de cartera, no se trata sólo de un proyecto y algunas tareas durante un periodo fijo. 
• La gestión de carteras consta de muchos proyectos de los que un gestor de carteras tiene que ocuparse a la vez, pero puede resolver este problema priorizando los proyectos según su importancia y los plazos. 
• La gestión de carteras se ocupa de un grupo de proyectos que se denominan programas de proyectos a la vez que trabajan en paralelo en él. 

Un gestor de cartera alinea los proyectos y los asigna a distintos equipos con las competencias y la experiencia pertinentes.

Planificación adecuada de la gestión de proyectos y, al mismo tiempo, planificación aproximada y flexible de la gestión de carteras 

La gestión de proyectos es un proceso pequeño que requiere menos miembros del equipo, equipamiento y tiempo para su realización, pero con una respuesta rápida. Por lo tanto, necesita una alineación adecuada y una planificación ordenada junto con detalles claros de cada paso para garantizar la finalización de calidad del proyecto. Las distintas tareas son realizadas por diferentes miembros del equipo y el gestor de proyectos los pasa de un proceso a otro para mantenerlos en el buen camino y comprobar su rendimiento.

Si hablamos de gestión de carteras, no es lo mismo que la gestión de proyectos o que un gestor de carteras haga un esbozo claro de la gestión de carteras. Un gestor de cartera hace un esbozo de diferentes proyectos o programas y asigna las tareas al resto del personal, incluidos otros gestores y los miembros del equipo.  

Pasos para que entienda qué es realmente la gestión de carteras

Entender qué es la gestión de carteras no es un proceso sencillo, ya que incluye varios procesos o pasos para garantizar el éxito de su cartera de proyectos. A continuación se enumeran los procesos importantes necesarios para la gestión de carteras, ya que se parte de la consecución de los objetivos del proyecto, luego de los programas, después de la gestión de carteras y, por último, se alcanza el objetivo estratégico. 

Priorización de los múltiples proyectos de una cartera  

En la gestión de carteras, no se trabaja en un solo proyecto hasta que se cumple el plazo y se acaba. Se trabaja en varios proyectos para alcanzar los objetivos estratégicos de una organización para la que se trabaja como gestor de cartera. 

• No todos los proyectos necesitan tu atención al mismo tiempo, así que puedes categorizarlos poniendo primero el primer proyecto y luego el siguiente para ser muy claro y especificar los proyectos.
• Puede gestionar dos o tres proyectos al mismo tiempo alineando los procesos y colaborando con su equipo.
• Cuando trabaje en la gestión de la cartera, no olvide clasificar y priorizar los proyectos en función de sus plazos, importancia y necesidad de finalización. 
• Te ayudará a trabajar con secuencia y en alineación en lugar de hacer un trabajo al azar que nunca te llevará hacia el éxito. 

La gestión de proyectos te lleva a la gestión de programas y luego a la gestión de carteras. Es una cadena de series de acontecimientos que se suceden uno tras otro. Nunca perderá en grupos de proyectos y conseguirá notables victorias para su organización.

Identificación de metas y objetivos para la cartera 

Tras priorizar los proyectos, identifique el objetivo y las metas de la cartera que su empresa pretende desarrollar y ejecutar. Tienes que tener muy claro qué quiere el inversor de su cartera y cómo puedes garantizarle el resultado deseado poniendo los proyectos en la cola convirtiéndolos en un programa. 

Sin objetivos y metas, nunca encontrará la dirección correcta que le conducirá al camino para llegar a su destino. El objetivo de cada inversor es diferente, ya que puede consistir en fabricar y vender más productos, reducir los riesgos o satisfacer las necesidades futuras.

Es importante identificar las metas u objetivos de una organización o de un inversor. Este paso conduce a la identificación de las metas con las necesidades de los clientes de la organización o de un inversor. Supongamos que trabaja como gestor de carteras para una organización educativa: antes de empezar a gestionar carteras, debe conocer sus metas y objetivos a largo plazo, como ofrecer modelos de estudio innovadores y creativos. Trabajarás en proyectos de aprendizaje más que introduciendo el sistema de "cramming". Te ayudará a reunir el conjunto de actos o estrategias para lograr este objetivo, manteniéndote en el buen camino y tomando turnos cuando lo necesites.

Adopción de una estrategia en la que todos salgan ganando para estar seguros desde el punto de vista financiero 

Otra cosa importante después de la priorización y la identificación de las metas y objetivos es adoptar la manera de mantener su organización en el lado seguro financieramente que usted puede hacer eligiendo el mejor activo de la inversión para asegurar el menor riesgo de pérdida. En este paso, elegirá la estrategia adecuada para establecer los valores con toda claridad.

 Es muy importante mantener su organización a salvo de los riesgos financieros y mantener el equilibrio manteniendo la seguridad de que si algún cliente intenta escapar, no estará perjudicando a sus finanzas, sino que mantendrá su seguridad para hacer frente a la pérdida que pueda causarle.

Por lo tanto, adopte una estrategia en la que todos salgan ganando, permitiendo cierto apalancamiento por su parte y manteniendo la seguridad de los clientes para garantizar que se hacen las cosas bien con usted. La seguridad puede variar según el departamento o el tipo de organización, sus límites de inversión y la tendencia a asumir el riesgo. Por lo tanto, decida la estrategia de apalancamiento mixta adecuada para tener un riesgo y unas pérdidas bajos. 

Elegir el tipo de estrategia de cartera para garantizar el éxito de la cartera 

Existen diferentes tipos de gestión de carteras que la gente adopta según la necesidad y la elección de proyectos a largo plazo y de competencia en el mercado. Existen dos tipos básicos de procesos de gestión de carteras en la naturaleza que se pueden adoptar 

Competencia en el mercado o gestión activa de carteras 

El tipo activo de gestión de cartera es muy arriesgado y para las personas experimentadas que conocen las tácticas para hacer frente a los altibajos del mercado. 

Este tipo de gestión de cartera requiere inversiones elevadas para batir al mercado, ya que en este caso el gestor de la cartera tratará de obtener un volumen de negocio superior al del mercado siguiendo múltiples estrategias que pueden aportar un enorme volumen de negocio en comparación con el mercado. Pero también puede aumentar el riesgo de pérdidas si usted es nuevo y no conoce las reglas del mercado, sus altibajos y el momento adecuado para invertir más. 

Para una gestión activa de la cartera, hay que tener muy en cuenta las observaciones cuantitativas del mercado y la rotación de la calidad a lo largo de la temporada. 

No se trata de una gestión pasiva de carteras ni de un mercado alcista 

A la mayoría de los inversores les gusta elegir el tipo pasivo de gestión de carteras, ya que es de bajo riesgo porque en esta gestión de carteras no se va a batir al mercado. La gestión pasiva de carteras trabaja sobre los fundamentos de los mercados que son casi los mismos para todos los activos, y va por proyectos a plazo. 

Examinar estrictamente la configuración de seguridad para garantizar la seguridad 

Después de adoptar el tipo adecuado de gestión de cartera, es necesario garantizar la seguridad de los precios, bonos o acciones manteniendo una estricta vigilancia del análisis con regularidad. En este proceso, el gestor de cartera analiza la seguridad de las inversiones y el volumen de negocio que están obteniendo para asegurarse de evitar el riesgo de perder esta partida. Debe realizar un análisis en profundidad para comprobar la naturaleza del riesgo al que puede enfrentarse durante la gestión. 

En este caso, se pueden utilizar dos tipos de análisis, denominados microanálisis y macroanálisis, en función de la naturaleza y el alcance del análisis. Si realiza un simple análisis del volumen de negocios de la inversión, está realizando un análisis simple, pero si analiza la seguridad del mercado mediante un pensamiento crítico y observando el mercado muy de cerca, está abordando el análisis macro. 

Ejecución práctica del plan. 

Después de analizar la seguridad y otra serie de procesos, puede decir después de planificar la gestión de la cartera que qué camino va a adoptar para ello. Usted se moverá hacia el proceso siguiente llamado la ejecución del plan prácticamente. 

Este es el paso en el que debe colaborar con todo su equipo y con otros gestores de proyectos, si los hubiera. Se trata de un proceso muy delicado de la gestión de carteras, ya que toda la planificación que haya realizado anteriormente se reflejará aquí. Ahora declarará los productos que compra y vende con su porcentaje adecuado tras analizar los fundamentos del mercado. 

La ejecución del plan decidirá realmente el resultado que usted haya obtenido tras pasar por una larga serie de procesos de planificación para poner en marcha la ejecución correcta. Si su planificación va por buen camino y su cartera está relacionada, lo más probable es que obtenga los resultados deseados manteniendo la seguridad. 

Supervisión y revisión periódica de la cartera 

Tras la ejecución del plan, no todo ha terminado con la gestión de la cartera. Hay que vigilarla continuamente, comprobando el porcentaje de rotación y comparándolo con el anterior. Esto revelará si va bien o no. Hay que supervisar el plan ejecutado para ver si va por buen camino o necesita algunas modificaciones. 

El gestor de carteras debe supervisar el guión de gestión de la cartera y compararlo con el mercado. De este modo, podrá decidir mejor qué debe añadir o eliminar para equipararla al nivel del mercado. 

Revisar el guión de la cartera te ayudará a seguir el camino correcto para alcanzar los objetivos a largo plazo de la organización para la que trabajas.

Analizar los comentarios de la cartera 

Es importante comprender en qué consiste el proceso de gestión de carteras. Analizar la cartera y su rendimiento le ayudará a analizar la tasa de riesgo que esperaba y el riesgo al que se enfrenta su cartera. Para ello, los profesionales utilizan programas informáticos especiales para comparar ambas perspectivas y averiguar los resultados exactos. Esta evaluación del rendimiento de la cartera le ayudará a aportar información útil que abrirá los hechos sobre la cartera y le permitirá aportar algunas ideas nuevas para actualizar el conjunto del proceso de gestión de la cartera. 

Ventajas de aprender qué es la gestión de carteras

Si está pensando que por qué necesita aprender qué es la gestión de carteras, entonces estará satisfecho después de encontrar las respuestas a continuación, ya que viene con múltiples ventajas para usted y le ayuda a probar para mejorar su negocio mediante la mejora de algunos pasos cortos o pequeños de este proceso. A continuación se enumeran algunas de las ventajas más importantes de la gestión de carteras que le obligarán a adoptar este proceso la próxima vez para el crecimiento de su organización manteniendo la cartera gestionada. 

1. Ayuda a clasificar los proyectos 

El proceso de gestión de carteras es una guía completa para poner en primer lugar si no la organización de los proyectos en una cartera y asignar la tarea a los miembros del equipo según el proyecto para el que trabajan y su especialidad. El proceso de gestión de carteras es muy eficaz para categorizar los proyectos, ya que necesitan tiempo de atención y más concentración en comparación con los demás proyectos. Le ayudará a elegir el conjunto adecuado de proyectos, el programa para reducir el riesgo y garantizar el éxito. 

2. Adoptar una visión amplia de todos los aspectos

La gestión de carteras no sólo le ayuda a organizar los proyectos y colocarlos en el reino correcto y trabajar en la jerarquía, sino que también le ayuda a trabajar para múltiples tareas al mismo tiempo y le empuja hacia la innovación a medida que se vuelve más creativo y multitalento y sabe mejor cómo puede hacer que el panorama general sea visible para usted y los miembros de su equipo. Te permitirá saber que la importancia y la capacidad a corto o largo plazo de los conjuntos de proyectos si sigues la jerarquía con agudeza.

3. Te aclara los objetivos de los inversores 

No se puede iniciar un proceso de gestión de carteras mientras no se conozcan los objetivos del inversor o de la organización para la que se gestiona la cartera. Las metas y los objetivos de la organización le ayudarán a diseñar el esquema de trabajo que debe seguir para obtener los resultados deseados, tal y como le han pedido el propietario de la organización o el inversor.

 El gestor de carteras no organiza las tareas al azar, sino que utiliza las t=cticas para alcanzar los resultados deseados por la organizaci=n teniendo en cuenta los resultados. También se puede decir que le hace más proactivo, le da visión para fijar objetivos y le ayuda a t=rabajar en las estrategias para obtener resultados sólidos.

4. Utilizaremos los recursos de forma inteligente

Cuando seas más organizado, proactivo y estés más seguro de los actos que tú y los miembros de tu equipo vais a realizar, entonces tú y tu equipo sabréis muy bien qué recursos vais a utilizar y cómo vais a llevar a cabo el proceso para obtener resultados más eficaces.

5. Disminuye la tasa de riesgo

Hay muy pocas posibilidades de riesgo y pérdida si la cartera está bien organizada y actualizada. Esta es la ventaja más destacada que todo inversor desea tener en su cartera. 

Conclusión

Si sigue el proceso de gestión de carteras, va a destacar en el mercado del conjunto bien organizado y más famoso de la organización, incluso si es un principiante, ya que aporta muchas cualidades que le convierten en un gestor de carteras de éxito. Usted aprenderá en este artículo acerca de la diferencia entre la gestión de proyectos y gestión de la cartera, los pasos para proceder con este proceso, y lo que obtendrá como beneficio después de implementar la gestión de la cartera.