Una guida completa su cos'è la gestione del portafoglio?
La gestione del portafoglio consiste nella pianificazione delle strategie, nell'esecuzione del piano attraverso la collaborazione con i membri del team e nell'ottenimento di feedback sul portafoglio progetti, garantendo che la tua organizzazione possa progettare i progetti, eseguirli e ottenere i risultati desiderati colmando perfettamente il divario tra la pianificazione e la sua esecuzione.
I professionisti catturano l'attenzione degli spettatori pubblicando il proprio lavoro come prova di ciò che sanno fare con quella particolare competenza, stock di prodotti, servizi offerti o investimenti.
È diventato una necessità di quest'epoca presentare i propri prodotti finanziari professionali o prove delle proprie competenze per acquisire clienti.
Condivide inoltre le tue esperienze lavorative passate con i tuoi clienti, assicurando loro che non stai mentendo né vendendo prodotti o competenze altrui, ma riflette le attività finanziarie che hai creato in passato.
Non si tratta solo di creare un portfolio, ma anche di gestirlo, anche se la maggior parte di noi non sa cosa sia il portfolio management. Se ti occupi di investimenti, se stai investendo in un'attività che vende prodotti, immobili o offre servizi, dovresti sapere come creare un portfolio e cos'è il portfolio management per gestire gli investimenti finanziari e ottenere i risultati previsti in base all'era moderna.
Tutto quello che devi sapere su cos'è il portfolio management?
Per capire cos'è il portfolio management, dovresti avere un'idea generale di cosa sia un portfolio e come crearlo. Come descritto brevemente, il portfolio riflette l'essenza dell'essere aggiornati secondo i requisiti dell'era moderna, in modo che la tua attività possa elevarsi agli standard del mercato.
Cos'è il portfolio management?
È una serie di passaggi per convogliare tutti i tuoi sforzi in un unico piano per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari gestendo più progetti. Il portfolio management riguarda la pianificazione delle strategie, l'esecuzione del piano collaborando con i membri del team e l'ottenimento di feedback sul portfolio dei progetti, assicurando che la tua organizzazione possa progettare i lavori, eseguirli e portare i risultati desiderati colmando perfettamente il divario tra la pianificazione e la sua esecuzione.
- Giochi una partita a lungo termine mentre lavori sul portfolio management, poiché richiede anni per il completamento, o potresti dire che è un processo continuo finché rimani in un'organizzazione.
- In qualità di manager, puoi gestire due o più progetti implementando il metodo di portfolio management, in quanto può portarti a ottenere i risultati giusti per la tua organizzazione.
- Se ti stai ancora chiedendo cos'è il portfolio management, ecco la risposta: allineare i passaggi con la collaborazione del tuo team per massimizzare il rendimento dell'investimento che la tua organizzazione ha effettuato selezionando il giusto mix di investimenti
. Qui devi agire con tatto e intelligenza per avere il controllo nelle tue mani, potendo intraprendere qualsiasi azione quando necessario invece di lasciare tutto al caso o subire gravi perdite.
Il portfolio management è simile al project management?
Alcune nuove realtà confondono il project management con il portfolio management, pensando che questi processi siano uguali e che possano essere gestiti allo stesso modo. Questo è un concetto errato poiché esistono confini netti che delineano le differenze chiare tra i processi di project management e di portfolio management. Di seguito sono riportati alcuni dei contrasti più importanti e chiari tra questi due processi.
Il project management segue le scadenze, mentre il portfolio management procede per lungo tempo.
Se parliamo di project management, si tratta di un singolo processo in cui seguiamo alcuni passaggi per completare l'attività entro la scadenza e, successivamente, non ci lavoriamo più a lungo termine. Diventa storia o iniziamo un nuovo progetto pertinente come sua estensione. Il project management è in qualche modo facile e richiede meno sforzo e concentrazione per un periodo fisso che è noto o comunicato prima dell'inizio.
Se invece parliamo di portfolio management, è in qualche modo diverso dal project management in quanto non è un compito a breve termine da svolgere con il team e altri manager, ma è un progetto a lungo termine che richiede più tempo e concentrazione per il completamento, o si potrebbe dire che continua quasi per anni o quasi per tutta la vita in modi diversi, e un portfolio manager deve aggiornarlo o mantenerlo per preservarne il valore.
Molti progetti fanno parte di un portfolio
Discutiamo un'altra differenza molto chiara tra il processo di project management e il processo di portfolio management, ovvero il numero di progetti o compiti. Il processo di project management consiste in diversi compiti che un project manager assegna ai membri del suo team e di cui segue l'andamento per assicurarsi che siano sulla strada giusta. Passa attraverso varie fasi per il completamento con successo di un progetto.
- Mentre se parliamo di portfolio management, non si tratta di un solo progetto e di alcuni compiti per un periodo fisso.
- Il portfolio management consiste in molti progetti che un portfolio manager deve gestire contemporaneamente, ma può risolvere questo problema stabilendo le priorità dei progetti in base alla loro importanza e alle scadenze.
- Il portfolio management si occupa di un gruppo di progetti, chiamati programmi di progetto, lavorandovi parallelamente.
Un portfolio manager allinea i progetti e li assegna a diversi team con competenze ed esperienze pertinenti.
Pianificazione accurata del project management contro pianificazione approssimativa e flessibile del portfolio management
Il project management è un processo limitato che richiede meno membri del team, attrezzature e tempo per il suo completamento, ma con una risposta rapida. Pertanto, necessita di un allineamento adeguato e di una pianificazione organizzata insieme a dettagli chiari di ogni fase per garantire il completamento di qualità del progetto. Diversi compiti sono eseguiti da diversi membri del team e il project manager li guida attraverso vari processi per mantenerli in carreggiata e controllarne le prestazioni.
Se parliamo di gestione del portfolio, non è come la gestione dei progetti o come se un portfolio manager facesse uno schizzo chiaro per la gestione del portfolio. Un portfolio manager crea una bozza approssimativa di diversi progetti o programmi e assegna i compiti al resto dello staff, inclusi altri manager e i membri del team.
Passaggi per farti capire cos'è effettivamente la gestione del portfolio
Non è un processo così semplice capire cos'è la gestione del portfolio, poiché include diversi processi o passaggi per garantire il successo del tuo portfolio di progetti. I processi importanti necessari per la gestione del portfolio sono elencati di seguito, partendo dal raggiungimento degli obiettivi del progetto, poi dei programmi, quindi della gestione del portfolio e, infine, si ottiene l'obiettivo strategico.
Prioritizzazione dei molteplici progetti in un portfolio
Nella gestione del portfolio, non si lavora su un singolo progetto fino alla scadenza per poi concluderlo. Si lavora su molteplici progetti per raggiungere gli obiettivi strategici di un'organizzazione per la quale si lavora come portfolio manager.
- Non tutti i progetti richiedono la tua attenzione nello stesso momento, quindi puoi categorizzarli mettendo il primo progetto per primo e poi il successivo, per essere molto chiari e specifici riguardo ai progetti.
- Puoi gestire due o tre progetti contemporaneamente allineando i processi e collaborando con il tuo team.
- Mentre lavori alla gestione del portfolio, non dimenticare di categorizzare e prioritizzare i progetti in base alle loro scadenze, all'importanza e alla necessità di completamento.
- Ti aiuterà a lavorare in sequenza e in allineamento invece di svolgere un lavoro casuale che non ti porterebbe mai al successo.
La gestione del progetto porta alla gestione del programma e poi alla gestione del portfolio. È una catena di serie di eventi che continuano a verificarsi l'uno dopo l'altro. Non ti perderai mai tra i gruppi di progetti e otterrai vittorie straordinarie per la tua organizzazione.
Identificazione di scopi e obiettivi per il portfolio
Dopo la prioritizzazione dei progetti, identifica l'obiettivo e gli scopi del portfolio che la tua azienda sta cercando di sviluppare ed eseguire. Devi essere molto chiaro su ciò che l'investitore vuole dal suo portfolio e su come puoi garantirgli il risultato desiderato mettendo i progetti in coda e rendendoli un programma.
Senza scopi e obiettivi, non troverai mai la direzione giusta che ti condurrà al percorso per raggiungere la tua destinazione. L'obiettivo di ogni investitore è diverso dall'altro, in quanto può riguardare la produzione e la vendita di più prodotti, la riduzione dei rischi o il soddisfacimento dei requisiti futuri.
È importante identificare gli scopi o gli obiettivi di un'organizzazione o di un investitore. Questo passaggio porta l'identificazione degli obiettivi ai bisogni dei clienti dell'organizzazione o di un investitore. Supponiamo che tu stia lavorando come portfolio manager per un'organizzazione educativa; prima di iniziare la gestione del portfolio, dovresti conoscerne gli scopi e gli obiettivi a lungo termine, come fornire modelli di studio innovativi e creativi. Lavorerai su progetti di apprendimento più che sull'introduzione di un sistema di apprendimento mnemonico. Ti aiuterà a mettere insieme la serie di azioni o strategie per raggiungere questo obiettivo mantenendoti sulla strada giusta e svoltando dove necessario.
Adozione di una strategia win-win per essere finanziariamente al sicuro
Un'altra cosa importante dopo la prioritizzazione e l'identificazione degli scopi e degli obiettivi è adottare il modo per mantenere la tua organizzazione finanziariamente al sicuro, cosa che puoi fare scegliendo il miglior asset di investimento per garantire un minor rischio di perdita. In questo passaggio, sceglierai la strategia giusta per impostare i titoli in modo molto chiaro.
È molto importante proteggere la tua organizzazione dai rischi finanziari e mantenere l'equilibrio fornendo una garanzia affinché, se un cliente cerca di andarsene, non danneggi le tue finanze, poiché manterrai la sua garanzia per far fronte alla perdita che potrebbe aver causato.
Quindi, adotta una strategia win-win permettendo una certa leva da parte tua e mantenendo la sicurezza dei clienti per garantire che ti accadano le cose giuste. La sicurezza può variare a seconda del dipartimento o del tipo di organizzazione, dei loro limiti di investimento e della tendenza a sopportare il rischio. Quindi, decidi la strategia di mix di leva finanziaria adatta per avere bassi rischi e perdite.
Scegliere il tipo di strategia di portfolio per garantire il successo del portfolio
Esistono diversi tipi di gestione del portfolio che le persone adottano a seconda delle necessità e della scelta per progetti a lungo termine e di competenza di mercato. Esistono due tipi fondamentali di processi di gestione del portfolio esistenti in natura che puoi adottare
Gestione del portfolio attiva o "market beating"
Il tipo attivo di gestione del portfolio è altamente rischioso ed è rivolto a persone esperte che conoscono le tattiche per affrontare gli alti e bassi del mercato.
Questo tipo di gestione del portfolio richiede investimenti elevati per battere il mercato, poiché in questo caso il manager del portfolio cercherà di ottenere un rendimento superiore a quello del mercato seguendo molteplici strategie che possono portare un rendimento enorme rispetto al mercato. Ma può anche aumentare il rischio di perdita se sei nuovo e non conosci le regole del mercato, i suoi alti e bassi e il momento giusto per investire di più.
Per la gestione attiva del portfolio, dovresti avere una solida padronanza delle osservazioni quantitative del mercato e della resa di qualità durante la stagione.
Gestione del portafoglio non superiore al mercato o passiva
La maggior parte degli investitori preferisce scegliere il tipo di gestione passiva del portafoglio in quanto presenta un basso rischio perché, in questa gestione del portafoglio, non si punta a battere il mercato. La gestione passiva del portafoglio si basa sui fondamentali dei mercati che sono quasi gli stessi per tutti gli asset, e prosegue per progetti a termine.
Esame rigoroso della configurazione dei titoli per garantire la sicurezza
Dopo aver adottato il tipo di gestione del portafoglio adatto, è necessario garantire la sicurezza di prezzi, obbligazioni o azioni tenendo d'occhio regolarmente l'analisi. In questo processo, il gestore del portafoglio analizza la sicurezza degli investimenti e il rendimento che stanno ottenendo per assicurarsi di evitare il rischio di perdere questa partita. Dovresti condurre un'analisi approfondita per verificare la natura del rischio che potresti affrontare durante la gestione.
Qui è possibile utilizzare due tipi di analisi denominate micro e macro analisi a seconda della natura e dell'estensione dell'analisi. Se stai facendo una semplice analisi del rendimento dell'investimento, stai facendo un'analisi semplice, ma se stai analizzando la sicurezza del mercato applicando il pensiero critico e osservando il mercato molto da vicino, ti stai approcciando alla macro analisi.
Esecuzione pratica del piano
Dopo aver analizzato la sicurezza e un altro insieme di processi, potresti stabilire, dopo la pianificazione della gestione del portafoglio, quale strada adotterai per questo. Passerai al processo successivo chiamato esecuzione pratica del piano.
Questo è il passaggio in cui devi collaborare con tutto il tuo team e altri project manager, se presenti. Questo è un processo molto delicato della gestione del portafoglio poiché tutta la pianificazione che hai fatto in precedenza si rifletterà qui. Ora dichiarerai i prodotti che stai acquistando e vendendo con la loro percentuale appropriata dopo aver analizzato i fondamentali del mercato.
L'esecuzione del piano deciderà effettivamente il risultato ottenuto dopo aver attraversato una lunga serie di processi di pianificazione per lanciare la giusta esecuzione. Se la tua pianificazione è corretta e relativa al tuo portafoglio, ci sono ottime possibilità di ottenere i risultati desiderati mantenendo la sicurezza come garanzia.
Monitoraggio e revisione del portafoglio a intervalli
Dopo l'esecuzione del piano, non hai finito con la gestione del portafoglio. È necessario controllarlo continuamente verificando la percentuale di rendimento e confrontandola con quella precedente. Ciò rivelerà se sta andando bene o meno. Monitori il piano eseguito, per vedere se sta seguendo la rotta o se necessita di emendamenti.
Il gestore del portafoglio deve monitorare lo schema di gestione del portafoglio e confrontarlo con il mercato. In questo modo, può decidere meglio cosa aggiungere o rimuovere per portarlo al livello del mercato.
Rivedere lo schema del portafoglio ti aiuterà a seguire la strada giusta per raggiungere gli obiettivi a lungo termine dell'organizzazione per cui lavori.
Analizzare il feedback del portafoglio
È una parte importante per capire cos'è il processo di gestione del portafoglio. Analizzare il portafoglio e le sue prestazioni ti aiuterà ad analizzare il tasso di rischio che ti aspettavi e il rischio che stai affrontando sul tuo portafoglio. Per questo scopo, i professionisti utilizzano software speciali per confrontare entrambe le prospettive e scoprire i risultati esatti. Questa valutazione delle prestazioni del portafoglio ti aiuterà a ottenere feedback utili che sveleranno i fatti sul portafoglio e ti permetteranno di apportare nuove idee per aggiornare l'insieme del processo di gestione del portafoglio.
Vantaggi di imparare cos'è la gestione del portafoglio
Se ti stai chiedendo perché hai bisogno di imparare cos'è la gestione del portafoglio, sarai felice di trovare le risposte qui sotto poiché essa comporta molteplici vantaggi per te e ti aiuta a migliorare il tuo business perfezionando alcuni brevi o piccoli passaggi di questo processo. Alcuni dei vantaggi più importanti della gestione del portafoglio sono elencati di seguito e ti spingeranno ad adottare questo processo la prossima volta per la crescita della tua organizzazione mantenendo il portafoglio gestito.
1. Aiuta a categorizzare i progetti
Il processo di gestione del portafoglio è una guida completa per dare priorità alle cose se non conosci l'organizzazione dei progetti in un portafoglio e l'assegnazione dei compiti ai membri del team in base al progetto su cui stanno lavorando e alla loro specialità. Il processo di gestione del portafoglio è altamente efficace per categorizzare i progetti in quanto richiedono tempo, attenzione e maggiore concentrazione rispetto ad altri progetti. Ti aiuterà a scegliere il giusto insieme di progetti e il programma per ridurre il rischio e garantire il successo.
2. Offre una visione ampia di tutti gli aspetti
La gestione del portafoglio non solo ti aiuta a organizzare i progetti, a inserirli nel giusto ambito e a lavorare sulla gerarchia, ma aiuta anche a lavorare su più attività contemporaneamente e ti spinge verso l'innovazione man mano che diventi più creativo e multi-talentuoso, facendoti capire meglio come rendere visibile il quadro generale a te e ai membri del tuo team. Ti permetterà di conoscere l'importanza e la capacità a breve o lungo termine dei set di progetti se segui attentamente la gerarchia.
3. Ti chiarisce gli obiettivi degli investitori
Non puoi iniziare un processo di gestione del portafoglio se non conosci gli obiettivi dell'investitore o dell'organizzazione per cui stai gestendo il portafoglio. Gli scopi e gli obiettivi dell'organizzazione ti aiutano a progettare lo schema di lavoro per procedere alla realizzazione dei risultati desiderati richiesti dal proprietario dell'organizzazione o dall'investitore.
Il portfolio manager non organizza i compiti in modo casuale, ma utilizza le tattiche per raggiungere i risultati desiderati definiti dall'organizzazione, tenendo a mente gli obiettivi. Si può anche dire che ti rende più proattivo, ti fornisce una visione di definizione degli obiettivi e ti aiuta a lavorare sulle strategie per ottenere risultati concreti.
4. Useremo le risorse in modo intelligente
Quando sei più organizzato, proattivo e sicuro delle azioni che tu e i membri del tuo team andrete a compiere, allora tu e il tuo team saprete molto bene quali risorse utilizzerete e come gestirete il processo per ottenere risultati più efficaci.
5. Diminuisce il tasso di rischio
Le probabilità di rischio e perdita sono molto basse se il portfolio è ben organizzato e aggiornato. Questo è il vantaggio più evidente che ogni investitore desidera nel proprio portfolio.
Conclusione
Se segui il processo di gestione del portfolio, ti posizionerai in alto nel mercato delle organizzazioni più organizzate e famose, anche se sei un principiante, poiché apporta molte qualità che ti rendono un portfolio manager di successo. In questo articolo imparerai la differenza tra gestione dei progetti e gestione del portfolio, i passaggi per procedere con questo processo e quali benefici otterrai dopo aver implementato la gestione del portfolio.